Nos avis sur les trois produits pour clientèle fortunée de Wealthsimple : Génération (500 000 $ et plus), Portefeuille Ascension (30 000 $ et plus) et le Fonds de marchés privés (10 000 $ et plus). Frais, accès fiduciaire et ce que vous obtenez réellement à chaque palier.
Au Québec, la particularité d’Ascension la moins évidente est fiscale : le feuillet RL-16 à distributions fantômes force une réconciliation du prix de base rajusté chaque année, faute de quoi votre gain en capital sera surévalué à la revente.
À 500 000 $, Wealthsimple Génération facture 0,40 % — environ 5 500 $ de moins par année qu’un gestionnaire privé des grandes banques, et en deçà des frais des gestionnaires privés québécois comme Desjardins ou la Banque Nationale.
Le Fonds des marchés privés n’offre aucun crédit d’impôt, contrairement au Fonds FTQ ou à Fondaction. Sa valeur pour un investisseur québécois déjà saturé de fonds fiscalisés : une diversification mondiale (crédit privé américain, infrastructures internationales) que ces fonds hyper-concentrés ne procurent pas.
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